第一章 风险与保险 1
【学习目标】 1
【案例导入】 1
第一节 风险与风险管理 1
一、风险与保险 1
二、风险管理与保险 3
第二节 保险概述 4
一、保险的概念 5
二、保险的特征、功能和作用 5
第三节 保险的分类 7
一、社会保险和商业保险 7
二、人身保险和财产保险 7
三、自愿保险和强制保险 8
四、单一风险保险和综合风险保险 8
五、原保险、再保险、共同保险和重复保险 9
六、主险和附加险 9
七、团体保险和个人保险 9
本章小结及重难点解析 10
习题 10

第二章 保险原则与保险合同 13
【学习目标】 13
【案例导入】 13
第一节 保险的基本原则 13
一、保险利益原则 14
二、最大诚信原则 15
三、损失补偿原则 17
四、近因原则 20
第二节 保险合同概述 23
一、保险合同的特征 23
二、保险合同的主体和客体 24
三、保险合同的内容 25
四、保险合同的订立、履行、变更与终止 26
第三节 人身保险合同和财产保险合同 32
一、人身保险合同 32
二、财产保险合同 35
本章小结及重难点解析 39
习题 40

第三章 人身保险 43
【学习目标】 43
【案例导入】 43
第一节 人身保险概述 43
一、人身保险的含义与特点 43
二、人身保险的种类 44
三、人身保险的作用 46
四、人身保险的标准条款 47
第二节 人寿保险 50
一、人寿保险的特征和经营特点 50
二、人寿保险的分类 51
三、人寿保险常见产品种类 52
第三节 年金保险 53
一、年金保险概述 53
二、年金保险的分类 53
第四节 健康保险 54
一、健康保险概述 54
二、医疗保险 57
三、疾病保险 58
四、失能收入损失保险 58
五、护理保险 59
六、健康保险的特殊条款 59
第五节 人身意外伤害保险 60
一、意外伤害与人身意外伤害保险 60
二、人身意外伤害保险的特征 61
三、人身意外伤害保险的给付 63
四、人身意外伤害保险的种类 65
本章小结及重难点解析 66
习题 67

第四章 财产保险 70
【学习目标】 70
【案例导入】 70
第一节 企业财产保险 70
一、企业财产保险的保险标的 71
二、企业财产保险的保险责任 71
三、企业财产保险的除外责任 72
四、企业财产保险的保险金额和保险价值 73
五、企业财产保险的保险费率 73
六、企业财产保险的保险赔偿 75
七、企业财产保险的附加险 76
第二节 家庭财产保险 76
一、家庭财产保险的基本特征 76
二、家庭财产保险的主要内容 77
三、家庭财产保险的主要险种 78
四、家庭财产保险的赔偿处理 80
第三节 运输工具保险 81
一、机动车辆保险 81
二、船舶保险 88
三、飞机保险 90
第四节 货物运输保险 91
一、货物运输保险的特点 91
二、海洋货物运输保险的风险 92
三、海洋货物运输保险的险种 93
四、陆上、航空货物运输和邮包运输保险 96
五、国内货物运输保险 98
第五节 工程保险 99
一、工程保险的特点 99
二、建筑工程保险 100
三、安装工程保险 105
四、船舶工程保险 105
五、科技工程保险 107
第六节 责任保险 110
一、公众责任保险 110
二、产品责任保险 111
三、雇主责任保险 114
四、职业责任保险 115
第七节 信用保险和保证保险 118
一、信用保险 118
二、保证保险 122
本章小结及重难点解析 125
习题 126

第五章 保险理财 128
【学习目标】 128
【案例导入】 128
第一节 保险理财的常见险种 128
一、年金保险 128
二、投资连结保险 129
三、分红保险 130
四、万能保险 130
第二节 退休规划 131
一、影响退休规划的因素 131
二、制订退休规划的步骤 132
第三节 医疗规划 134
一、影响医疗规划的因素 134
二、制订医疗规划的步骤 135
本章小结及重难点解析 137
习题 137

第六章 保险公司经营与管理 139
【学习目标】 139
【案例导入】 139
第一节 保险费率的厘定 139
一、保险费率厘定的原则和方法 140
二、财产保险费率的厘定 142
三、人寿保险费率的厘定 144
第二节 保险准备金 149
一、非寿险责任准备金的提存 149
二、寿险责任准备金的提存 152
第三节 保险公司财务与偿付能力的管理 154
一、保险公司财务管理 154
二、保险公司偿付能力管理 158
第四节 保险资金运用管理 159
一、保险资金运用的基本原则 159
二、保险公司资金运用的形式 160
本章小结及重难点解析 162
习题 162

第七章 保险监管 164
【学习目标】 164
【案例导入】 164
第一节 保险监管体系、模式与手段 164
一、保险监管体系 164
二、保险监管模式与手段 167
第二节 保险监管内容 168
一、保险公司偿付能力监管 168
二、保险业务监管 169
三、保险中介监管 171
四、保险公司治理结构监管 174
本章小结及重难点解析 176
习题 176

第八章 保险营销 178
【学习目标】 178
【案例导入】 178
第一节 保险营销概述 178
一、保险营销的特点 178
二、保险营销管理的过程 180
第二节 保险营销策略 182
一、保险产品策略 182
二、保险定价策略 183
三、保险促销策略 183
四、保险营销渠道策略 186
五、保险服务策略 186
六、保险竞争策略 188
第三节 保险营销环境分析 190
一、保险营销的内部环境 190
二、保险营销的外部环境 192
第四节 消费者行为分析 194
一、消费者决策行为 194
二、消费者购买决策过程 195
三、影响消费者行为的个人因素 196
四、影响消费者行为的社会因素 197
五、影响消费者行为的心理因素 199
第五节 保险销售流程 200
一、保险承保的主要环节与程序 200
二、“双录”的监管要求 201
三、互联网保险销售 201
四、保险销售流程的工作要点 203
本章小结及重难点解析 205
习题 206

保险业务综合实训 208
综合实训项目学习指导 208
一、项目任务名称 208
二、综合实训目的 208
三、对学生学习的要求 208
四、对学生工作的要求 209
五、学生成绩评定标准 209
六、综合实训项目计划安排 209
七、项目作业文件内容 210
八、作业文件验收标准 210
实训一 人身保险条款解读 210
项目一 定期寿险条款解读 210
项目二 终身寿险条款解读 211
项目三 养老保险条款解读 211
项目四 两全保险条款解读 211
项目五 人身意外伤害保险条款解读 211
项目六 健康保险条款解读 212
项目七 团体保险条款解读 212
项目八 新型保险条款解读 212
实训二 人身保险业务单证填写 213
项目一 基本单证 213
项目二 保险单保全单证填写 213
项目三 保险理赔单证填写 214
实训三 人身保险理赔疑难案例分析 214
实训四 制订人身保险理财规划 217
实训五 财产保险条款解读 219
项目一 企业财产损失保险条款解读 219
项目二 机动车辆保险条款解读 220
项目三 货物运输保险条款解读 220
项目四 责任保险条款解读 220
实训六 财产保险业务流程单证填写 220
实训七 财产保险理赔疑难案例分析 224
实训八 制订财产保险理财规划 226

主要参考文献 227

更新勘误表和配套资料索取示意图 228